pieniadz.pl

Bank Pekao SA
Projekty uchwał Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu 5 kwietnia 2005r.

25-03-2005


KOMISJA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I GIEŁD
Raport bieżący nr 11 / 2005
Data sporządzenia: 2005-03-25
Skrócona nazwa emitenta
Bank Pekao S.A.
Temat
Projekty uchwał Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki S.A. w dniu 5 kwietnia 2005r.
Podstawa prawna
§ 49 ust.1 pkt 3 RO - WZA projekty uchwał
Treść raportu:
Zarząd Banku Polska Kasa Opieki S.A. postanowił przedstawić Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu Banku następujące projekty uchwał:


Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie wyboru Przewodniczącego Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia

Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje na Przewodniczącego dzisiejszych obrad .......................................................................................................................................................

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie wyboru Komisji Skrutacyjnej

Zwyczajne Walne Zgromadzenie powołuje Komisję Skrutacyjną w składzie .......................................................................................................................................................

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie przyjęcia porządku obrad

Zwyczajne Walne Zgromadzenie przyjmuje porządek obrad w brzmieniu ogłoszonym w Monitorze Sądowym i Gospodarczym nr 51 z dnia 14 marca 2005r.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku
z działalności Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2004

Na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych
oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Banku Polska Kasa
Opieki S.A. w roku 2004.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego
Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2004

Na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych
oraz § 13 pkt 1 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie finansowe Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2004 zawierające:
a) bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2004 roku, wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 59.297.908.265,52 zł (słownie: pięćdziesiąt dziewięć miliardów dwieście dziewięćdziesiąt siedem milionów dziewięćset osiem tysięcy dwieście sześćdziesiąt pięć złotych pięćdziesiąt dwa grosze),
b) rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.343.000.601,06 zł (słownie: jeden miliard trzysta czterdzieści trzy miliony sześćset jeden złotych sześć groszy),
c) rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujący zmniejszenie stanu środków pieniężnych o kwotę 963.350 tys. zł (słownie: dziewięćset sześćdziesiąt trzy miliony

trzysta pięćdziesiąt tysięcy złotych),
d) zestawienie zmian w kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 747.598 tysięcy zł (słownie: siedemset czterdzieści siedem milionów pięćset dziewięćdziesiąt osiem tysięcy złotych),
e) informację dodatkową do sprawozdania finansowego.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Zarządu Banku
z działalności Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2004

Na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie Zarządu Banku z działalności Grupy Kapitałowej

Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2004.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia skonsolidowanego sprawozdania finansowego
Grupy Kapitałowej Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2004

Na podstawie art. 395 § 5 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 5 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej
Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2004 zawierające:
a) skonsolidowany bilans sporządzony na dzień 31 grudnia 2004 roku wykazujący po stronie aktywów i pasywów sumę 59.333.764.228,57 zł (słownie: pięćdziesiąt dziewięć miliardów trzysta trzydzieści trzy miliony siedemset sześćdziesiąt cztery tysiące dwieście dwadzieścia osiem złotych pięćdziesiąt siedem groszy),
b) skonsolidowany rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujący zysk netto w kwocie 1.343.000.601,06 zł (słownie: jeden miliard trzysta czterdzieści trzy miliony sześćset jeden złotych sześć groszy),
c) skonsolidowany rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujący zmniejszenie stanu środków pieniężnych o kwotę 818.935 tys. zł (słownie: osiemset osiemnaście milionów dziewięćset trzydzieści pięć tysięcy złotych),
d) zestawienie zmian w skonsolidowanym kapitale własnym za rok obrotowy od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. wykazujące zwiększenie kapitału własnego o kwotę 747.598 tysięcy zł (słownie: siedemset czterdzieści siedem milionów pięćset dziewięćdziesiąt osiem tysięcy złotych),
e) informację dodatkową do skonsolidowanego sprawozdania finansowego.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie podziału zysku netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za rok 2004

Na podstawie art. 395 § 2 pkt 2 Kodeksu spółek handlowych oraz § 13 pkt 2 Statutu Banku Pekao S.A., Zwyczajne Walne Zgromadzenie biorąc pod uwagę:
a) wysokość bieżących i prognozowanych poziomów poszczególnych rodzajów ryzyka prowadzonej działalności, wynikających z wymogów kapitałowych,
b) aktualne poziomy funduszy podstawowych (5 781,0 mln zł) i współczynnika wypłacalności (17,92%), gwarantujące stabilne i bezpieczne funkcjonowanie Banku,
c) prowadzoną przez Bank politykę nominalnego wzrostu dywidendy na akcję (zgodnie z wnioskiem Zarządu kwota dywidendy na 1 akcję Banku jest wyższa o 42% od wypłaconej za rok 2003), co wraz ze wzrostem wartości akcji zapewnia akcjonariuszom atrakcyjną rentowność inwestycji w akcje Banku,
d) dokonaną przez Radę Nadzorczą ocenę wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto Banku za 2004 r. w kwocie 1.343.000.601,06 zł,
uchwala co następuje:
§ 1. Zysk netto Banku Polska Kasa Opieki S.A. za 2004r. w kwocie 1.343.000.601,06 zł (słownie: jeden miliard trzysta czterdzieści trzy miliony sześćset jeden złotych sześć groszy) dzieli się w ten sposób, że:
a) na dywidendę przeznacza się 1.065.482.796,80 zł (słownie: jeden miliard sześćdziesiąt pięć milionów czterysta osiemdziesiąt dwa tysiące siedemset dziewięćdziesiąt sześć złotych osiemdziesiąt groszy) tj. 6,40 zł na jedną akcję,
b) na kapitał rezerwowy przeznacza się 277.517.804,26 zł (słownie: dwieście siedemdziesiąt siedem milionów pięćset siedemnaście tysięcy osiemset cztery złote dwadzieścia sześć groszy).
§ 2. Dzień dywidendy ustala się na 13 maja 2005r.
§ 3. Termin wypłaty dywidendy ustala się na 1 czerwca 2005r.

§ 4. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania z działalności
Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. w 2004 roku

Na podstawie § 13 pkt 3 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Zatwierdza się sprawozdanie Rady Nadzorczej Banku Pekao S.A. w 2004r. oraz wyników dokonanej oceny sprawozdań z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2004r., sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2004r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za 2004r.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Załącznik
Sprawozdanie Rady Nadzorczej Banku Polska Kasa Opieki S.A. z działalności w 2004r., wyniki dokonanej oceny sprawozdań z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2004r.,
sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za 2004r. oraz wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2004r.

I. Skład osobowy i organizacja pracy Rady Nadzorczej w roku 2004

W okresie od 1 stycznia do 31 maja 2004r. w skład Rady Nadzorczej wchodzili:
Alessandro Profumo - Przewodniczący,
Paolo Fiorentino - Wiceprzewodniczący, Sekretarz Rady,
Jerzy Woźnicki - Wiceprzewodniczący,
Członkowie:
Paweł Dangel,
Fausto Galmarini,
Kurt Geiger,
Enrico Pavoni,
Leszek Pawłowicz,
Jerzy Starak.
Na skutek rezygnacji p.Kurta Geigera z funkcji Członka Rady Nadzorczej Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Banku w dniu 1 czerwca 2004r. powołało w jego miejsce p.Olivera Greene.
W dniu 15 grudnia 2004r. p.Alessandro Profumo złożył rezygnację z funkcji Przewodniczącego i Członka Rady Nadzorczej z dniem 19 stycznia 2005r.
Pan Przewodniczący A.Profumo podziękował Członkom Rady Nadzorczej za wieloletnią współpracę i okazane mu wsparcie i życzliwość oraz podkreślił, że czuje się głęboko związany z Bankiem i z uwagą będzie śledził jego dalszy rozwój.
W związku z rezygnacją p.A.Profumo, Nadzwyczajne Walne Zgromadzenie Banku w dniu 20 stycznia 2005r. uzupełniło skład Rady powołując p.Andrea Moneta na Członka Rady Nadzorczej. W tym samym dniu Rada Nadzorcza powołała p.Jerzego Woźnickiego na stanowisko Przewodniczącego, a p.Andrea Moneta na Wiceprzewodniczącego Rady.

Od dnia 20 stycznia 2005r. skład Rady Nadzorczej przedstawia się następująco:
Jerzy Woźnicki - Przewodniczący,
Paolo Fiorentino - Wiceprzewodniczący, Sekretarz Rady,
Andrea Moneta - Wiceprzewodniczący,
Członkowie:
Paweł Dangel,
Fausto Galmarini,
Oliver Greene,
Enrico Pavoni,
Leszek Pawłowicz,
Jerzy Starak.
Rada Nadzorcza sprawowała stały nadzór nad działalnością Banku, procedując w pełnym składzie oraz poprzez swoich członków w zespołach problemowych.
Rada Nadzorcza odbyła w 2004 roku 11 posiedzeń, rozpatrzyła 80 informacji, analiz oraz wniosków i podjęła 50 uchwał.
W roku 2004 kontynuowały działalność następujące zespoły Rady Nadzorczej:
- do spraw audytu,
- działalności depozytowo-kredytowej i inwestycyjnej,
- wynagrodzeń,
- finansów.

II. Działalność Rady Nadzorczej
Obok wyżej omówionych zmian w składzie Rady Nadzorczej, w roku 2004 miał również miejsce szereg zmian w składzie Zarządu Banku.

W związku z wygaśnięciem z dniem 7 kwietnia 2004r. mandatów Członków Zarządu Banku tj. pp. J.K.Bieleckiego, Prezesa Zarządu Banku, CEO, p.L.Lovaglio, Wiceprezesa Zarządu Banku, COO, p.J.Dedo, Wiceprezesa Zarządu Banku, p.S.Olton, Wiceprezesa Zarządu, Głównego Księgowego Banku oraz p. P.Figarskiego i C.Smorszczewskiego, Członków Zarządu Banku, Rada Nadzorcza realizując swoje statutowe obowiązki dokonała wyboru Członków Zarządu Banku na nową wspólną kadencję, rozpoczynającą się 8 kwietnia 2004r. i trwającą trzy lata.
W skład nowego Zarządu Banku weszły następujące osoby: p. J.K.Bielecki, Prezes Zarządu Banku, CEO, p.L.Lovaglio, Wiceprezes Zarządu Banku, COO, p.C.Smorszczewski, Wiceprezes Zarządu Banku, p.S.Olton, Wiceprezes Zarządu, Główny Księgowy Banku oraz pp. P.Figarski, P.Iannone i C.Kosmider, Członkowie Zarządu Banku.

W związku z rezygnacją p.C.Smorszczewskiego z funkcji Wiceprezesa Zarządu Banku z dniem 18 października 2004r., Rada Nadzorcza powołała w jego miejsce p.I.Grzybowski na Członka Zarządu Banku nadzorującego Pion Bankowości Korporacyjnej i Międzynarodowej, która rozpoczęła pełnienie tej funkcji od dnia 1 grudnia 2004r.
W dniu 15 grudnia 2004r. Rada Nadzorcza awansowała na stanowisko Członka Zarządu Banku p.M.Ważyńskiego doceniając tym samym jego skuteczność w obszarze zarządzania kosztami i logistyki.
Decyzje kadrowe Rady miały na celu stworzenie optymalnego składu Zarządu Banku z punktu widzenia zarówno realizacji bieżących zadań jak i strategicznych celów biznesowych Banku. Umiejętności menedżerskie nowego Zarządu Banku, jego koncepcja działania i zdolność tworzenia dobrych relacji z otoczeniem rynkowym i pracownikami Banku, a przede wszystkim bardzo dobre wyniki finansowe osiągnięte w roku 2004r. potwierdziły zasadność podjętych przez Radę decyzji.
Działalność Rady Nadzorczej w roku 2004, podobnie jak w latach poprzednich, koncentrowała się zarówno na sprawach strategicznych jak i związanych z nadzorem nad bieżącą działalnością Banku. Do tych pierwszych należy zaliczyć przede wszystkim przyjęcie planu strategicznego Banku Pekao S.A. i Grupy Pekao S.A. na lata 2005-2007 oraz strategii zarządzania ryzykiem operacyjnym Banku.
W ramach nadzoru nad bieżącą działalnością przedmiotem systematycznych analiz Rady była sytuacja finansowa, wyniki sprzedaży w obszarze produktów kluczowych dla wzrostu wyników Banku tj. kredytów hipotecznych, funduszy inwestycyjnych i kart bankowych, jakość aktywów i poziom ryzyka oraz poziom bezpieczeństwa Banku.
W centrum zainteresowań Rady znajdowały się również prace nad projektami informatycznymi, w tym wdrożenie scentralizowanego systemu Rocket, które zostało zakończone w III kwartale 2004r., wdrożenie systemu automatycznego przetwarzania wniosków kredytowych dla klientów korporacyjnych oraz rozbudowa elektronicznych kanałów dostępu (Multichannel) poprzez rozszerzenie ich o obsługę klientów VIP/SME i funduszy inwestycyjnych.
Systematycznie i z uwagą analizowano portfel kredytowy ze szczególnym uwzględnieniem dużych zaangażowań, wolumenu, struktury oraz jakości kredytów, a także wyniki działalności windykacyjnej i działań restrukturyzacyjnych.
Realizując swoje statutowe obowiązki Rada analizowała i oceniała wnioski i sprawozdania kierowane przez Zarząd Banku do Walnego Zgromadzenia. Rada dokonała również wyboru firmy Ernst&Young na audytora Banku do zbadania i przeglądu sprawozdań finansowych Banku i skonsolidowanych sprawozdań finansowych Grupy Kapitałowej Banku za rok 2004.

Wnikliwej analizie Rady poddane zostały również inne obszary i dziedziny działalności Banku, w tym w szczególności takie jak:
- polityka ryzyka kredytowego Banku,
- modyfikacja procedur kredytowych,
- polityka inwestycyjna i zarządzania aktywami i pasywami Banku,
- zarządzanie ryzykami,
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy,
- relacje z inwestorami i analitykami,
- działalność spółek zależnych, postęp w dziedzinie ich restrukturyzacji oraz sprzedaż udziałów w niektórych podmiotach,
- restrukturyzacja zatrudnienia,
- strategia outsourcingu przetwarzania danych,
- działalność poszczególnych zespołów Rady.
Zespoły realizowały zadania określone przez Radę w uchwałach w sprawie ich powołania i raportowały Radzie wyniki swoich prac.
Zespół ds. Audytu koncentrował swoją działalność w 2004 roku przede wszystkim na zagadnieniach będących przedmiotem prac Departamentu Kontroli i Audytu (DKA), wynikach prac audytora zewnętrznego i zaleceniach pokontrolnych Generalnego Inspektoratu Nadzoru Bankowego oraz analizował wyniki kontroli przeprowadzonych przez DKA. Zespół rozpatrzył plan kontroli wewnętrznej w Banku na rok 2005 oraz przeanalizował zasady, metodologię i standardy, którymi DKA kieruje się przy realizowaniu funkcji audytu wewnętrznego.
Rada Nadzorcza zatwierdziła również Zakres Kompetencji Zespołu ds. Audytu.
Wiele uwagi Rada poświęciła również warunkom makroekonomicznym, w tym skutkom integracji Polski z Unią Europejską, otoczeniu Banku, pozycji Banku na tle sektora bankowego, w szczególności na tle wyników głównych konkurentów i atrakcyjności oferty produktowej Banku.
Rada obserwowała aktywność Banku i sposób komunikowania się z rynkiem, przywiązując dużą wagę do przejrzystej, konsekwentnej i spójnej z polityką informacyjną Grupy UniCredito Italiano działalności Zarządu Banku w omawianej dziedzinie. Wynikiem tego była pozytywna ocena ze strony inwestorów i analityków, wysoka wycena akcji Banku oraz wysoka ocena wiarygodności finansowej Banku w ratingach agencyjnych.

III. Ocena sprawozdań Zarządu Banku z działalności Banku i Grupy Kapitałowej w 2004 roku, sprawozdań finansowych Banku oraz Grupy Kapitałowej za rok 2004, a także wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za rok 2004.
Rada Nadzorcza Banku Pekao S.A., działając na podstawie art. 382 § 3 Kodeksu spółek handlowych i wypełniając swoje obowiązki statutowe, dokonała oceny sprawozdań Zarządu Banku i Grupy Kapitałowej w 2004 roku oraz sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej za rok 2004 w zakresie ich zgodności z księgami i dokumentami oraz stanem faktycznym.
W wyniku tej oceny Rada pozytywnie opiniuje uzyskane wyniki i rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwał zatwierdzających te sprawozdania.
Formułując tę rekomendację, Rada wzięła pod uwagę, że Bank osiągnął najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.343 mln zł tj. wyższy o 46% niż w 2003 roku, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 18,4%, a wzrost dochodów połączony z kontynuacją kontroli kosztów przełożył się na 5% wzrost zysku operacyjnego Grupy Pekao S.A.
Rada dokonała również oceny wniosku Zarządu Banku w sprawie podziału zysku netto za 2004 rok. W wyniku tej oceny Rada rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu podział zysku netto w wysokości 1.343.000.601,06 zł w taki sposób, aby:
- na dywidendę przeznaczyć 1.065.482.796,80 zł tj. 6,40 zł na jedną akcję,
- na kapitał rezerwowy przeznacza się 277.517.804,26 zł.
Dokonując oceny Zarządu Banku, Rada wzięła pod uwagę m.in.:
­ bardzo dobre wyniki finansowe,
­ umocnienie bezpieczeństwa Banku,
­ poprawę rentowności działalności operacyjnej,
­ znaczne ograniczenie kosztów ryzyka kredytowego,
­ ścisłą kontrolę kosztów,
­ wdrożenie scentralizowanego systemu informatycznego,
­ systematyczne wdrażanie procedur usprawniających i upraszczających proces kredytowy,
­ wdrażanie nowych projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk i zwiększenia efektywności działania.
Biorąc powyższe pod uwagę Rada Nadzorcza rekomenduje Walnemu Zgromadzeniu udzielenie, zgodnie z art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych, absolutorium z wykonania obowiązków następującym członkom Zarządu Banku: Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Luigi Lovaglio, Sabinie Olton i Przemysławowi Figarskiemu - w roku 2004, Januszowi Dedo w okresie od 1 stycznia do 7 kwietnia 2004r., Cezaremu Smorszczewskiemu w okresie od 1 stycznia do 18 października 2004r., Paolo Iannone i Christopherowi Kosmidrowi w okresie od 8 kwietnia do 31 grudnia 2004r., Irene Grzybowski w okresie od 1 do 31 grudnia 2004r. oraz Marianowi Ważyńskiemu w okresie od 15 do 31 grudnia 2004r. oraz członkom Rady Nadzorczej w osobach:
Alessandro Profumo, Paolo Fiorentino, Jerzego Woźnickiego, Pawła Dangela, Fausto Galmarini, Enrico Pavoni, Leszka Pawłowicza i Jerzego Staraka - w roku 2004, Kurta Geigera od 1 stycznia do 31 maja 2004r. oraz Olivera Greene od 1 czerwca do 31 grudnia 2004r.
Załącznik
Ocena sytuacji Banku Polska Kasa Opieki S.A. w roku 2004
(dokument przedkładany Akcjonariuszom przez Radę Nadzorczą zgodnie z Dobrymi Praktykami Spółek Publicznych)

a) Wyniki finansowe
Rada Nadzorcza Banku Polska Kasa Opieki S.A. ocenia wyniki osiągnięte przez Bank w 2004r. jako bardzo dobre. Bank osiągnął najwyższy w historii zysk netto w wysokości 1.343 mln zł, tj. wyższy o 46% niż w 2003 roku, zwrot na kapitale (ROE) wzrósł do 18,4%, a wzrost przychodów połączony z kontynuacją kontroli kosztów przełożył się na 5% wzrost zysku operacyjnego Grupy Pekao S.A. Wyniki te potwierdzają, że w roku 2004 nastąpiło odwrócenie negatywnych trendów oraz rozpoczął się wzrost wolumenów. Należy również podkreślić wpływ korzystnego otoczenia makroekonomicznego tj. dynamicznego wzrostu gospodarczego związanego m.in. ze wzrostem eksportu i przystąpieniem Polski do Unii Europejskiej oraz zmian regulacyjnych w zakresie systemu podatkowego.
Osiągnięte wyniki w pełni odzwierciedlają koncepcję działania nowego Zarządu Banku w zakresie budowania nowej jakości w działalności komercyjnej Banku oraz potwierdzają słuszność przyjętej strategii biznesowej. Dotyczy to w szczególności wzrostu sprzedaży w obszarze produktów kluczowych dla wzrostu wyników Banku tj. kredytów hipotecznych, funduszy inwestycyjnych i kart bankowych. Wzrost w tym obszarze był możliwy również dzięki poprawie działalności sprzedażowej oraz poprawie procesu oceny ryzyka kredytowego.

b) Kontrola ryzyk
Bank Polska Kasa Opieki S.A. jest w dobrej sytuacji ekonomiczno-finansowej, a bezpieczeństwo środków klientów na rachunkach bankowych nie jest zagrożone. Bank spełnia wszystkie wymogi bezpiecznego działania, w szczególności wymogi regulacyjne w zakresie zarządzania ryzykami. Rada nadzoruje proces zarządzania ryzykami, rozpatrując raporty przedkładane okresowo przez Zarząd. Działania Banku w tym zakresie ocenia się pozytywnie.
Polityka ryzyka kredytowego oceniana jest jako ostrożna, a zmiany wprowadzane w procesie kredytowym są podporządkowane ograniczaniu ryzyka i zwiększaniu bezpieczeństwa.

Rada Nadzorcza pozytywnie ocenia efekty działań Banku w zakresie ograniczania ryzyk i wdrażania strategicznych projektów kluczowych dla rozwoju działalności biznesowej. Należy tu podkreślić przede wszystkim zakończenie w III kwartale 2004r. wdrożenia scentralizowanego systemu informatycznego Rocket we wszystkich placówkach

Banku, wdrożenie systemu automatycznego przetwarzania wniosków kredytowych dla klientów korporacyjnych
oraz rozbudowę elektronicznych kanałów dostępu (Multichannel) poprzez rozszerzenie ich o obsługę klientów VIP/SME i funduszy inwestycyjnych. Rada pozytywnie ocenia również prace podjęte w celu dalszego rozszerzania funkcjonalności systemu Rocket.
W 2004 roku Bank rozpoczął wdrażanie nowych projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk i zwiększenie efektywności biznesowej np. system informacji zarządczej MIS oraz system monitoringu transakcji gotówkowych SMOG. Kontynuowano również prace nad wdrożeniem Nowej Umowy Kapitałowej Komitetu Bazylejskiego.

c) Perspektywy na 2005r.
Istotnym wyzwaniem, jakie stoi przed Bankiem w 2005 roku, jest osiągnięcie znaczącego wzrostu dochodów po odwróceniu w 2004r. negatywnego trendu w tym zakresie. Cel ten powinien zostać osiągnięty przede wszystkim dzięki znaczącemu wzrostowi wolumenu kredytów, ze szczególnym uwzględnieniem kredytów dla klientów detalicznych oraz klientów z segmentu małych i średnich firm, wzrostowi prowizji i opłat, ścisłej kontroli kosztów oraz poprawie jakości portfela kredytowego.
Bank zamierza przedsięwziąć szereg działań komercyjnych wspierających zakładany wzrost dochodów do których zaliczyć należy przede wszystkim: (i) sprzedaż nowej pożyczki konsumenckiej i kontynuację sprzedaży kredytów hipotecznych, (ii) zwiększenie efektywności współpracy z klientami Banku i pozyskiwanie nowych z segmentu małych i średnich firm oraz dostosowanie polityki cenowej Banku do ryzyka związanego z kredytowaniem tych firm, (iii) dalszy wzrost sprzedaży funduszy inwestycyjnych i umocnienie pozycji lidera w tej dziedzinie, (iv) wzbogacenie oferty produktowej dla bardzo zamożnych klientów oraz klientów korzystających z usług private banking, (v) zwiększenie efektywności obsługi klienta związane z nową platformą procesu przetwarzania kart, (vi) wprowadzanie nowej oferty produktowej w zakresie płynności i zarządzania ryzykiem kursowym.
W ocenie Rady Nadzorczej, Bank jest w stanie zrealizować te zamierzenia biorąc pod uwagę jego potencjał ekonomiczny i intelektualny, jak również prognozy makroekonomiczne na 2005r., które przewidują m.in. kontynuację wzrostu PKB, utrzymywanie pod kontrolą inflacji, dalszą zmianę w strukturze oszczędności na korzyść funduszy inwestycyjnych oraz poprawę jakości portfela kredytowego w polskim sektorze bankowym.
Rada Nadzorcza będzie wspierać Zarząd Banku w realizacji ww. zamierzeń.

d) Ocena
Reasumując, Rada Nadzorcza pozytywnie ocenia sytuację Banku. Przesłankami do takiej oceny są: (i) bardzo dobre wyniki finansowe, (ii) umocnienie bezpieczeństwa Banku, (iii) poprawa rentowności działalności operacyjnej, (iv) znaczne ograniczenie kosztów ryzyka kredytowego, (v) poprawa wyników finansowych spółek zależnych, (vi) ścisła kontrola kosztów, (vii) wdrożenie scentralizowanego systemu informatycznego, (viii) niski poziom ryzyka finansowego i skuteczne zarządzanie tym ryzykiem, (ix) znaczące wyniki osiągane w zastępowaniu tradycyjnej działalności depozytowej produktami rynku kapitałowego, (x) systematyczne wdrażanie procedur usprawniających i upraszczających proces kredytowy oraz (xi) wdrażanie nowych projektów mających na celu poprawę kontroli ryzyk i zwiększenia efektywności biznesowej.
Bank jest dobrze przygotowany do realizacji celów biznesowych na rok 2005 i wykorzystania dobrej koniunktury w gospodarce.
W ocenie Rady Nadzorczej, umiejętności menedżerskie Zarządu Banku, jego zdolność do koncentrowania się zarówno na podstawowej działalności bankowej, jak i realizacji projektów strategicznych oraz tworzenia dobrych relacji z otoczeniem rynkowym i pracownikami Banku, dają podstawy do oczekiwania również w roku bieżącym dobrych wyników komercyjnych i finansowych.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie udzielenia Członkom Rady Nadzorczej
Banku Polska Kasa Opieki S.A.
absolutorium z wykonania obowiązków w 2004 roku

Na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz
§ 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1.
1. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2004r. Członkom Rady Nadzorczej: Alessandro Profumo Przewodniczącemu, Jerzemu Woźnickiemu Wiceprzewodniczącemu, Paolo Fiorentino Wiceprzewodniczącemu, Sekretarzowi Rady Nadzorczej, Pawłowi Dangelowi, Fausto Galmarini, Enrico Pavoni, Leszkowi Pawłowiczowi, Jerzemu Starakowi - Członkom Rady.
2. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 maja 2004r. Kurtowi Geigerowi, Członkowi Rady Nadzorczej.
3. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1czerwca do 31 grudnia 2004r. Oliverowi Greene, Członkowi Rady Nadzorczej.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie udzielenia Członkom Zarządu Banku Polska Kasa Opieki S.A.
absolutorium z wykonania obowiązków w 2004 roku

Na podstawie art. 393 pkt 1 i art. 395 § 2 pkt 3 Kodeksu spółek handlowych oraz
§ 13 pkt 4 Statutu Banku, Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§1.
1. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 31 grudnia 2004 roku Członkom Zarządu Banku: Janowi Krzysztofowi Bieleckiemu, Prezesowi Zarządu Banku, CEO, Luigi Lovaglio Wiceprezesowi Zarządu Banku, COO, Sabinie Olton Wiceprezesowi, Głównemu Księgowemu Banku i Przemysławowi Figarskiemu Członkowi Zarządu Banku.
2. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 7 kwietnia 2004 roku Januszowi Dedo, Wiceprezesowi Zarządu Banku.
3. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 stycznia do 18 października 2004 roku Cezaremu Smorszczewskiemu - do 7 kwietnia 2004r. Członkowi Zarządu Banku, od 8 kwietnia 2004r. Wiceprezesowi Zarządu Banku.
4. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 8 kwietnia do 31 grudnia 2004 roku Paolo Iannone i Christpherowi Kosmidrowi, Członkom Zarządu Banku.
5. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 1 grudnia do 31 grudnia 2004 roku Irene Grzybowski, Członkowi Zarządu Banku.
6. Udziela się absolutorium z wykonania obowiązków w okresie od 15 grudnia do 31 grudnia 2004 roku Marianowi Ważyńskiemu, Członkowi Zarządu Banku.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie wyboru audytora Banku Pekao S.A. na lata 2005-2006

Na podstawie § 13 pkt 17 Statutu Banku Pekao S.A., Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1.
Walne Zgromadzenie dokonuje wyboru firmy KPMG Audyt Sp. z o.o. na audytora Banku Pekao S.A. do badania i przeglądu sprawozdań finansowych Banku Pekao S.A. i skonsolidowanych sprawozdań finansowych Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. za lata 2005-2006.
§ 2.
Zarząd jest upoważniony do ustalenia wszystkich warunków umowy z KPMG Audyt Sp. z o.o. w sprawie badania i przeglądu sprawozdań, o których mowa w § 1.
§ 3.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Załącznik
Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie wyboru audytora Banku Pekao S.A. na lata 2005-2006

Zwyczajne Walne Zgromadzenie Banku, działając zgodnie z §13 pkt 17 Statutu Banku, powinno dokonać wyboru audytora. Umowa z firmą Ernst&Young Audit Sp. z o.o., audytorem Banku, obejmowała badanie sprawozdań finansowych Banku i Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. za lata 2002-2004.
W związku z tym, Zarząd Banku postanowił przedstawić Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu Banku propozycję wyboru firmy KPMG Audyt Sp. z o.o. na audytora Banku Pekao S.A. do badania i przeglądu sprawozdań finansowych Banku Pekao S.A. i skonsolidowanych sprawozdań finansowych Grupy Kapitałowej Banku Pekao S.A. za lata 2005-2006. Firma KPMG S.p.A. została wybrana przez Zwyczajne Walne Zgromadzenie UniCredito Italiano na audytora tego banku na lata 2004-2006.
Rada Nadzorcza zarekomendowała Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwały w sprawie wyboru firmy KPMG Audyt Sp. z o.o. na audytora Banku Pekao S.A.

Uchwała nr
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna
w sprawie sporządzania sprawozdań finansowych Banku Pekao S.A.
zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości

Na podstawie art. 45 ust. 1c w związku z art. 45 ust. 1a ustawy z dnia 29 września 1994r. o rachunkowości (tekst jednolity Dz. U. z 2002r., nr 76, poz. 694 z późn. zm.), Zwyczajne Walne Zgromadzenie uchwala co następuje:
§ 1. Sprawozdania finansowe Banku Pekao S.A. sporządza się zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości począwszy od roku obrotowego rozpoczynającego się 1 stycznia 2005r.
§ 2. Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.

Załącznik
Uzasadnienie uchwały Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna w sprawie sporządzania sprawozdań finansowych Banku Pekao S.A. zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości




Obowiązek stosowania MSR w krajach Unii Europejskiej został wprowadzony przez Rozporządzenie (WE) 1606/2002 Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej z dnia 19 lipca 2002r. w sprawie stosowania międzynarodowych standardów rachunkowości.
W ślad za regulacjami UE zmieniono przepisy polskie, które zostały wprowadzone znowelizowaną ustawą o rachunkowości. Wprowadzono obowiązek stosowania MSR w zakresie skonsolidowanych sprawozdań finansowych za rok 2005 oraz umożliwiono sporządzanie sprawozdań jednostkowych zgodnie z MSR na podstawie decyzji organu zatwierdzającego.
Oznacza to, że jednostkowe sprawozdania finansowe mogą być nadal sporządzane według polskich standardów. Jednakże w przypadku, gdy jednostka stosuje polskie normy rachunkowości przepisy zewnętrzne nakładają obowiązek ujawnień i wskazania różnic pomiędzy sprawozdaniami sporządzonymi według standardów polskich a sprawozdaniami sporządzonymi według MSR. Różnice te mają wpływ na wynik finansowy i wartość kapitałów własnych Banku oraz prezentację pozycji sprawozdań finansowych.
W szczególności obszarem mającym wpływ na kapitały i wyniki banku jest wycena ekspozycji kredytowych wynikająca z odmiennej metodologii oceny i szacowania ryzyka. Ponadto stosowanie różnych zasad wyceny aktywów i pasywów będzie wiązało się z koniecznością dokonywania skomplikowanych przekształceń i bardzo szczegółowych uzgodnień pomiędzy polskimi zasadami rachunkowości a zasadami przyjętymi w MSR, a w konsekwencji obowiązek udowodnienia rzetelności dokonanych przekształceń.
Reasumując, sporządzanie sprawozdań jednostkowych oraz skonsolidowanych zgodnie ze MSR umożliwia jednakową ocenę zdarzeń gospodarczych oraz pełne ujednolicenie zasad wyceny aktywów i pasywów.
W związku z powyższym Zarząd Banku postanowił przedstawić Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu Banku wniosek w sprawie sporządzania przez Bank sprawozdań finansowych zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości (MSR) od roku obrotowego rozpoczynającego się 1 stycznia 2005.
Rada Nadzorcza zarekomendowała Zwyczajnemu Walnemu Zgromadzeniu podjęcie uchwały w tej sprawie.

Podobne

+ więcej

Kursy walut 2024-02-29

+ więcej
  • EUR euro 4,3190 +0,17%  +0,74gr
  • USD dolar 3,9803 -0,30%  -1,19gr
  • GBP funt 5,0420 +0,03%  +0,16gr
  • CHF frank 4,5332 +0,09%  +0,40gr

www.Autodoc.pl

Produkty finansowe na skróty:

Konta: Konta osobiste Konta młodzieżowe Konta firmowe Konta walutowe
Kredyty: Kredyty gotówkowe Kredyty mieszkaniowe Kredyty z dopłatą Kredyty dla firm